Antiwitwaswetgeving

De Belgische wet van 11 januari 1993, gewijzigd op 18 januari 2010, tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme verplicht identificatie van klanten. In Nederland is er de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). De Europese richtlijn van 26 oktober 2005 tot voorkoming van het gebruik van het financiële stelsel voor het witwassen van geld en de financiering van terrorisme ondersteunt dit. In de Verenigde Staten bestaat de Know Your Customer (KYC) compliance regulation uit sectie 326 van de USA PATRIOT Act.

Identiteit bewijzen

Voordat een prepaid kredietkaart uitgereikt mag worden dient de leverancier de nodige informatie te hebben ontvangen die hem toelaat u te identificeren en in overeenstemming te zijn met alle antiwitwas verplichtingen.

Bewijsstukken om uw identiteit en uw adres te bewijzen kunnen bestaan uit kopies, scans of digitale foto's van identiteitskaart of rijbewijs in kleur en recente gas- water- of elektriciteitsrekening. Zonder deze documenten kan u geen prepaid creditcard bekomen.

Procedure aanvragen prepaid creditcard

Er zijn leveranciers van (virtuele) kredietkaarten die geen 'Ken uw klant-procedure' toepassen. Dit is toegelaten mits de electronische geldinstellingen beperkingen opleggen in het gebruik van de uitgereikte kredietkaart. Zo mag men zonder identificatie maar een beperkt bedrag per jaar besteden of opladen naar uw creditcard-account. Om optimaal gebruik te kunnen maken van een prepaid kredietkaart kan u uw account uitbreiden, opwaarderen of upgraden.

HOE UW CREDICARD ACCOUNT UITBREIDEN?

U heeft een account aangemaakt bij één van de electronische geldinstellingen. Nadat u zich heeft aangemeld kan u uw account uitbreiden tot een extended account. Met een extended account kan u bijvoorbeeld een fysieke creditcard aanvragen. Om een extended account te bekomen moet uw identiteit bewezen zijn. Zoals gezegd kan dit door kopies, scans of digitale foto's van identiteitskaart of rijbewijs in kleur en recente gas- water- of elektriciteitsrekening te bezorgen aan de electronische geldinstelling via het e-mailadres geregistreerd bij uw creditcard account of post.

Criteria kopie identiteitskaart: Voorbeeld van een geldig identiteitsbewijs

Criteria kopie bewijs van woonplaats:
Voorbeeld van een geldig bewijs van woonplaats

Prepaid creditcard

 
Gratis online zichtrekening  
Uw krediet op maat  
Breng uw dromen tot leven met onze Lening op afbetaling!  
MediusCard - MEDIUS Prepaid MasterCard Nederland  
Creditkaarten Nederland